2023年疫情政策放开，外贸行业逐渐复苏，但外贸诈骗现象也随即而来。今天PayTrades给各位外贸人分享一个关于"香港支票"的诈骗案例，同时提醒各位外贸人一定要保护好自己的财产，选择安全合规的收款方式。
一、支票支付方式背景介绍
1.什么是支票支付？
相信不少做外贸的朋友都接触过支票，支票是指发票人签发的委托银行等金融机构于见票时支付一定金额给收款人或其他指定人的一种票据。
2.现在支票支付方式仍然比较流行
由于历史原因，香港现在仍然沿用西方的支票支付方式，是香港人日常生活中经常用到的一种支付工具，不但以前流行，现在也照样活跃在各种支付场景，其中在外贸交易中也相当常见。
二、支票支付诈骗全流程
因为中国内地和中国香港的支付制度上有所不同，很多骗子利用内地商家对香港支票系统运作方式的不熟悉进行诈骗。下面PayTrades就一步步还原支票诈骗流程：
1.询盘
骗子在询盘的时候会非常爽快下单，对产品质量、物流方式、价格等都不会太在意。
2.指定用香港公司收款
成功下单后，骗子会说用支票付款，并且要求业务员用指定的香港账户去收款，例如东亚银行、汇丰银行、恒生银行、华侨永亨银行、中信银行国际、南洋商业银行等。
3.要求支票交易并返佣
骗子在确定有香港账户后，会提出返佣的要求：那个客户是我朋友，这笔订单完成后需要给他返佣。业务员出于成单的迫切心理，觉得这样做也合情合理，一般不会拒绝客户的请求。
4.开取支票
业务员提供收款账户信息后，骗子就会开支票，并让业务员支帐。
5.支票到账后催促返佣
骗子支付后，会隔一两个小时就让业务员在网上银行查账。业务员看到资金到账后，就会觉得这笔订单已经十拿九稳，内心窃喜。这时骗子会催促业务员赶紧返佣：你看钱已经到了，快点兑现返佣的承诺吧！
6.撤销转账
下单后的第二天，无论业务员是否返佣，骗子会找各种借口撤销转账：签名不符、金额不对等......这时账户上那笔款也已经凭空消失。
7.总结
香港支票支付后，会有24小时入账时间，骗子正是利用这个时间差进行诈骗，骗取业务员的佣金。无论业务员是否返佣，骗子都会在24小时内撤销转账。
三、
Storenvy：https://m.ikjzd.com/w/283
Threadflip：https://m.ikjzd.com/w/284
派安盈（Payoneer）：https://m.ikjzd.com/w/285
亚马逊订购省Subscribe and save：https://m.ikjzd.com/w/119
Slickdeals：https://m.ikjzd.com/w/121
亚马逊SKU：https://m.ikjzd.com/w/122
nyan cat：https://m.ikjzd.com/articles/141297
多盟：https://m.ikjzd.com/w/4149
亚马逊：https://www.ikjzd.com/search?keyword=亚马逊
她是全网最红手作娘之一，坐拥粉丝两千万！ ：https://www.kjdsnews.com/a/1400367.html
香港支票骗局？PayTrades支招"支票这样收才安全！" ：https://www.kjdsnews.com/a/1400368.html
没有评论:
发表评论