随着银行对反洗钱力度逐渐加大,各大香港银行对监管开户已越来越严格,所以对于一些已经开设香港银行账户的客户来说,只能加强对银行账户的维护管理,避免被银行方面视为异常状态而导致冻结或关闭。那么香港银行账户到底该如何维护呢,雲達企服为您分享六招维护香港银行账户:
1、不要长时间不使用
银行账户应当要时常登录使用,避免连续多月不使用而被列入"僵尸户"。正常来说如果3-6个月无交易记录,银行方面就将会对此类账户视为"僵尸户",届时将会对此类账户第一时间进行清理,从而关闭账户。
2、账户内需保持一定存款
香港银行对账户内的存款有低要求,如果达不到低要求的,银行方面每个月将收取一定的管理费用。
3、不要快进快出
银行账户收到款项后,不要马上转出去,尽量多留存几天。如果同一时间汇入再汇出,则很容易被银行注意,从而被视为异常交易而导致冻结此账户。
4、账户不要借于他人使用
银行账户不要借给他人代收代付,因为不知道资金来源是否有问题,假如涉及到洗钱事宜,账户将会在第一时间内被冻结,并且自身还会有连带责任,非常危险。
5、避免与敏感国家产生交易
不要与高风险、敏感国家有贸易往来,在银行看来,敏感国家多是经济不发达,或政治动荡,受制裁的国家(如中东、阿富汗、伊朗、叙利亚、缅甸等地),所以与敏感国家发生交易时,银行基本上会怀疑该资金来源是否有异常,是否涉及到了黑色交易,从而导致关户。<............. 原文转载:http://fashion.shaoqun.com/a/1193348.html
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